FAMILY OFFICE

האבולוציה של ההון המשפחתי
השירות ניתן כמענה לצורך מתפתח והולך אצל משפחות אמידות ומשפחות המנהלות במשותף עסק משפחתי, בניהול כולל תחת קורת גג אחת של מספר תחומים: פנסיוני, פיננסי, ביטוחי, משפטי ומיסויי.
אנו נתמכים גם על ידי צוות מומחים חיצוניים המובילים בתחומי האקטואריה, דיני עבודה ויועצים משפטיים בתחום המשפחה, צוואות וירושה.
כל זאת, על מנת להעניק ללקוחותינו תמונת מצב ברורה יותר של הנכסים והחסכונות שצברו לאורך השנים, האפשרויות העומדות בפניהם לשימושים בהם, תוך מתן המלצות לניהול נכון יותר שיסייע בתכנון עתידה הכלכלי של המשפחה המורחבת.
אנחנו בסניוריטי זיהינו ארבעה שלבים באבולוציה של צבירת ההון המשפחתי המשותף. שאיפתנו היא לסייע ללקוחותינו למקסם את החיסכון באמצעות יצירת סינרגיה בין הנכסים הפיננסיים השונים הנצברים במהלך החיים:

1. שלב יצירת החיסכון
מקור החיסכון הוא ההפקדות הפנסיוניות וההכנסה הפנויה בניכוי הצריכה הפרטית עבור מוצרים ושירותים. לצורך מקסום החיסכון הפנסיוני והפרטי, עלינו למפות ראשית את הרגלי הצריכה של הלקוח, התחייבויותיו העתידיות והכנסותיו.

2. שלב השימור ופיתוח ההון האישי
ניהול החיסכון באפיקים השונים (פנסיוני/ פרטי) תוך התייחסות הוליסטית לכלל נכסי המשפחה וניהול תיק החיסכון המצטבר בראיה רחבה תוך חלוקת אופטימלית בין מסלולי המיסוי השונים, כמו גם חלוקת ההשקעות בשוק ההון.

3. שלב ההנאה והמימוש הכלכלי
ניהול הצריכה ומימוש החיסכון מהאפיקים הנכונים ביותר לשם יישום המטרות המשפחתיות העתידיות.

4. שלב ההעברה הבין דורית
ניהול החיסכון ותיק ההשקעות המשפחתי בראייה ארוכת טווח תוך התייחסות להליכי ההורשה והעברה בין דורית הן מהבחינה המשפטית (באמצעות ובסיוע שירותי משפטנים חיצוניים המומחים בתחום) והן מבחינת תכנון מס.