תכנון פיננסי רלוונטי בשלבים השונים בחיינו הבוגרים
בכל שלב בחיים הדגש שונה

• ניהול התכניות הפנסיוניות בראייה ארוכת טווח תוך שימת דגש על ההגנות הביטוחיות ויצירת מקלטי מס עתידיים לשימוש בעת הפרישה.
• ניהול החיסכון המשפחתי הפרטי בראייה צופת עתיד.
• ניהול הלוואות וסיכונים לשם הפחתת עלויות ו/או כפל ביטוחי.

• התחלת תכנון הפרישה וניתוב כספי החיסכון לתכניות המתאימות.
• תכנון פיננסי של ההשקעות (הן הפנסיוניות והן הפרטיות) בהתאמה למועד הפרישה המתוכנן.
• התאמת ההגנות הביטוחיות בהתאם למצב המשפחתי.
• התחלת המעבר להשקעות סולידיות עם עוגן תשואתי יציב.

• מיפוי נכסים קיימים מול מטרות לשם תכנון פרישה אופטימלי.
• ביצוע הפרישה המתוכננת מול המעסיק האחרון ומול רשויות המס להפחתת נטל המס על הקצבה החודשית ומקסום הפטור על ההון.
• בדיקת החזרי מס אפשריים בגין טעויות עבר.

• תכנון אופטימלי לצריכת המשאבים הפיננסיים שנחסכו עד כה, תוך התחשבות במטרות המשפחה.
• ניהול הנכסים הפיננסיים תוך התייחסות להעברה בין דורית.