תיקים מנוהלים

תיק מנוהל הנו אפיק ניהול נכסים והשקעות הנבנה בהתאמה אישית לצורכי הלקוח, תוך התחשבות באופיו, בטווח ההשקעה ובמטרות החיסכון שלו. פעילות ניהול התיקים מתאימה לכל מי שמחפש אלטרנטיבה לניהול כספים החל מ-300,000 ₪ "פנויים" ומעלה.

בניהול ההשקעות אנו נעזרים בכל מכשירי ההשקעות הרלוונטיים. במקרים רבים (במיוחד בהיקפים קטנים יחסית), פיזור הסיכון מושג באמצעות שימוש במכשירי השקעה נזילים בעלי סחירות גבוהה כקרנות נאמנות ותעודות סל. המטרה היא להשיג ללקוח תשואה ריאלית נאותה על פני זמן ושקט נפשי.

יתרונות

·       הכסף "נשאר בבנק".

·       מי שמטפל בך הנו מנהל תיקים אישי.

·       אפשרות רכישת מניות ואג"ח ישירות לתיק.

·       ניהול בנאמנות.

חסרונות

·       תשלום מס רווח הון מיידי, בכל פעולת "מכירה".

·       עמלות ודמי ניהול גבוהים יחסית.

·       אין אפשרות השקעה בנכסים מניבים.

·       לא ניתן לקבל הלוואות.