ביצוע הליך פרישה נכון יכול לחסוך לאדם ולמשפחתו עשרות ואף מאות אלפי שקלים בתשלומי מס הן בהווה והן בעתיד.

המפתח לתכנון נכון הוא קודם כל בירור צרכים אמיתי ומקיף של הפורש ומשפחתו, בירור כזה אמור לכלול כמה מרכיבים עיקריים:

·       הכנסה חודשית נדרשת לצריכה שוטפת של המשפחה.

·       סכומים חד פעמיים רצויים בעת הפרישה (טיול/עזרה לילדים).

·       תכנון או רצון של אדם להמשך עבודה במשרה חלקית.

·       התחייבויות ו/או הלוואות קיימות.

·       מצב בריאות של הפורש/ת ובת/ בן הזוג.

·       רצון המשפחה להורשה והעברת נכסים.

עם תום בירור הצרכים, הגיע הזמן לבחון את מכלול הנכסים הקיימים:

א. סוגי התוכניות עצמן: קצבה או הון, באילו מהן יש מקדם מובטח, תשואה מובטחת, האם יש פנסיה  

   תקציבית וכו'...

ב. היבטי המיסוי השונים בהווה ובעתיד - ככל שאנו יודעים להתכונן לקראתו.  

כעת יש ליצור מפה פיננסית אשר תשלב בצורה הטובה ביותר בין מטרות ורצונות המשפחה ותמקסם את הנכסים הקיימים.

תקופת הפרישה אינה אירוע "חד פעמי". היא נמשכת לאורך שנים ואף הולכת ומתארכת ככל שאיכות החיים עולה, כשהרפואה והמדע מתקדמים ותורמים את שלהם להארכת תוחלת החיים.

מאחר וסביר שלאורך תקופה משמעותית הצרכים הרצונות והטעמים ישתנו, כדאי להמשיך בליווי ובייעוץ בהמשך הדרך וחשוב ליצור תכנית גמישה ככל האפשר, אותה ניתן יהיה להתאים מידי תקופה למציאות הקיימת.