סניוריטי אישי

אנחנו מאמינים כי על מנת להגיע ליעד יש צורך קודם לסמן אותו ומכאן פיתחנו את שיטת ניהול המטרות של סניוריטי :
עיקר השיטה בסימון ומיפוי מוקדם של מטרות החוסך ומשפחתו בעת הפרישה ( גובה קצבה רצוי/ סכום הוני נדרש להגשמת הצרכים, הרצונות והחלומות/ גיל רצוי ליציאה לפרישה), לאחר מכן בחינת האמצעים העומדים לרשותה וכבר באותה עת ובמידת הצורך- יצירת תכנית להשלמת החוסרים.

מסלול זה מותאם לשכירים ומנהלים בכירים או לעצמאים ולבעלי מקצועות חופשיים שהנם מפרנסים יחידים או עיקריים במשפחה .
התהליך :

• סימון המטרה
פגישה אישית ראשונית שמטרתה איתור צרכים וזיהוי מטרות באמצעות שאלון פיננסי, ביטוחי וכללי שנועד לצורך התאמת המפה האישית.

• בדיקת משאבים קיימים
o בדיקה מקיפה של כל הנכסים בכל חברות הביטוח ובתי השקעות והמוסדות הפיננסים.
o בדיקת ההגנות הביטוחיות הקיימות.
o שערוך מקצועי של מכלול הנכסים וההתחייבויות השוטפות ובניית מאזן פיננסי אישי

• תכנון
o הכנת מפה פנסיונית אישית הכוללת תמונת מצב עכשווית ומעודכנת של סך הנכסים וחשיפתם לשוק ההון, מול התחייבויות שוטפות ועתידיות וכן בדיקת היבטי המיסוי.
o מיפוי ההגנות הביטוחיות והתאמתן למטרה.
o התאמת המצב הקיים והמטרות האישיות ובהתאם הכנת מפה משולבת הכוללת את המטרות ודרכי הפעולה.

• ביצוע
o פגישה שנייה עם הלקוח במסגרתה תוצג המפה הפיננסית.
o פעילות מול כל הגופים המוסדיים ליישום התכנית.
o העברת משוב בסיום היישום.

• ליווי ומעקב
o פגישת מעקב וליווי שתדירותו תיקבע בהתאם לצורכי הלקוח ולהיקף הנכסים.
o התאמה תקופתית של מערך ההשקעות.
o התאמה תקופתית של מערך ההגנות הביטוחיות.
o כשנה לפני פרישה תחילת הכנת התיק לפרישה ותכנון מיסוי אופטימלי.
o ביצוע פרישה מול רשויות המס (אופציונלי) ומול חברות הביטוח והגופים המוסדיים.
o המשך ליווי אישי בהתנהלות הפיננסית גם בעת הפרישה לצורך ניהול הצריכה והמימוש בצורה אופטימלית.
o הכנת התיק לקראת העברה בין דורית של הנכסים.