פוליסת חסכון

הנה תכנית חסכון גמישה המנוהלת בחברת הביטוח כפוליסה בתנאי חוזה, המעניקה לחוסך את כל היתרונות בניהול חיסכון לטווחי זמן שונים ולכל מטרה, בדרך כלל באמצעות מסלולי השקעה המאפשרים לו לבחור באופי ניהול החיסכון העדיף בעיניו.

ניתן להפקיד לחיסכון סכום חד-פעמי, סכום חודשי קבוע או שילוב של השניים, לשנות את מסלול ההשקעה מספר פעמים בשנה ללא עלות או קנס ובכך לקבוע את רמת הסיכון המתאימה לחוסך, וכן למשוך את ההשקעה בכל עת, ללא תלות בתחנות יציאה.

יתרונות

·       הנכס הפיננסי מנוהל עבורך תחת הגדרות חוזה משפטי אישי.

·       נזילות מלאה.

·       גמישות באופן משיכה/ הפקדה.

·       ריבוי במסלולי השקעה.

·       אפשרות השקעה בנכסים לא סחירים.

·       אפשרות משיכת אנונה (הכנסה חודשית קבועה).

·       דחיית תשלום מס ותשלום אך ורק בעת פדיון.

·       מעבר בין מסלולי השקעה פטורה ממס ומעמלות נוספות.

·       דמי ניהול קבועים ונמוכים יחסית לחלופות.

·       רווח תשואתי גבוה משמעותי מהממוצע בשוק הבנקאי.

·       אפשרות לקיחת הלוואה בתנאים מעולים ומינוף של עד 80%.

חסרונות

·       מס רווח הון בעת פדיון בגובה של 25%.